Вчера вышла новость, что с 1 января 2022 года Центробанк будет отслеживать операции физических лиц. Мол, власти возьмут под тотальный контроль переводы:
— с карты на карту,
— через Систему быстрых платежей,
— между счетами в разных банках,
— со счёта физлица на счёт ИП и наоборот.
Цель вроде благородная: борьба с криптой, нелегальными онлайн-казино, букмекерами, уходом от налогов… Но эти новости вызвали волну противоречивых слухов.
Поэтому Центробанк уточнил, что интересуют только подозрительные переводы. Например, если вы отправляете деньги нелегальному букмекеру или делаете регулярные и однотипные платежи.
История нормальная. Мировые центробанки включаются в борьбу с сомнительными конторами, и наш — не исключение.
Но мне не хватает ясности:
- Что конкретно считается «подозрительной» операцией, а что — нет?
- Как власти будут наказывать за нелегальные переводы?
- Если всё-таки попался, то как «обелить» репутацию перед государством, чтобы в будущем проблем не было?
Да и как бы ЦБ не выстрелил себе в ногу. Государства не любят, когда мы пользуемся наличкой или криптой: так сложнее отследить законность операций. Но здесь важно не перегнуть палку. Ведь закручивание гаек может загнать бизнес и обычных граждан «в тень», а наличку с криптой сделать ещё популярней.
В общем, жду подробных комментариев от ЦБ. И надеюсь, что на обычной жизни эти нововведения не отразятся.