Давайте о неприятном: какие риски есть на фондовом рынке

Видов рисков на фондовом рынке много. У них есть свои классификации и группы. В этом посте предлагаю не перечислять ВООБЩЕ все риски, а вспомнить про основные и которые с бОльшей вероятностью возможны в наше время. 

— Геополитические риски. Например, военные конфликты и санкции, которые могут привести к обвалу на рынке. Что, собственно, мы с вами и наблюдали весной прошлого года. 

К слову, этот риск всё ещё остаётся. Любое серьёзное изменение ситуации в геополитике сейчас может сказаться на российском фондовом рынке. 

— Валютный риск. Например, купили доллар по ₽89, а он через месяц просел до ₽80. Всё потому, что сработал валютный риск. Этому риску подвергаются и те, кто покупал иностранные акции в валюте. 

— Кредитный риск. Он происходит, когда компания отказывается или не может платить по долгам. Такое случилось со Chesapeake Energy, и тогда компания даже покинула американскую биржу. 

— Процентные риски. Чем выше ставка, тем больше фондовый рынок оказывается под давлением. Всё потому, что облигации становятся доходнее, и инвесторам интереснее покупать их. 

Кстати, именно сейчас наш ЦБ резко повысил ставку с 8,5 до 12%. Ходят слухи, что намерен повышать её и дальше. Выходит, что процентный риск становится всё вероятнее?

— Риски законодательных изменений. Они могут как сказаться на отдельных акциях, так и на фондовом рынке в целом. Допустим, власти выпустят закон, ограничивающий работу сервисов по аренде самокатов в крупных городах. Это серьёзная проблема для Whoosh. 

Как снизить риски

Главное: диверсифицировать портфель, то есть покупать акции, облигации, валюту, драгоценные металлы. И чем разнообразнее активы у вас в портфеле, тем лучше. Это один из базовых принципов инвестирования. 

Вы подготовились к возможным рискам и как?