Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

369
Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

К зарубежным акциям у российских инвесторов долгое время было осторожное отношение. Но сейчас многое изменилось — за 1-е полугодие 2020-го (по данным НАУФОР) доля зарубежных акций в портфелях россиян выросла с 3,5% до 8,2%. И она, скорее всего, продолжит расти. 

Давайте разберемся, где и как покупать эти акции и когда вам это потребуется.

Где купить иностранные акции 

Вообще подробно этот и другие нюансы инвестирования разбирал в статье «Инвестиции в акции для начинающих». Если вкратце, то главная площадка в России для торговли иностранными акциями – биржа Санкт-Петербурга. В её ассортименте почти 1500 акций. Большинство зарубежных из них – американские компании или те, что торгуются на американских биржах. Но понемногу появляются и другие.

Например, в августе этого года СПБ биржа начала торги акциями немецких гигантов: BMW, Merck, Henkel и т.д. До конца года на площадке должны появиться почти 50 новых акций Германии.

Московская биржа всерьёз отстаёт от Санкт-Петербургской бирже по части иностранцев.Только в августе 2020-го здесь появились 20 акций из топового американского списка S&P 500: McDonalds, Facebook,Twitter, Microsoft, Amazon и другие всем известные бренды. До конца 2020-го список дополнится ещё 50 наименованиями.

И то, и другое пополнение в августе 2020-го – большое событие для российского инвестиционного рынка. Но совсем незначительное в сравнении с тем ассортиментом американских, европейских или азиатских акций, которые торгуются на мировых рынках. Чтобы российскому инвестору расширить свои возможности, нужно знать некоторые нюансы.

Как купить американские акции

Говоря об американских акциях, многие подразумевают мощные и международные компании, которые не только в Америке, но и в России на слуху. Вы сами пользуетесь их продуктами. И купить такие американские акции вы можете хоть завтра на российских биржах. Многие гиганты окажутся в списках: Apple, Google, Facebook и другие.

Но что делать если:

  • Ваш интерес не ограничивается этими гигантами?
  • Покупать пакет таких компании для вас дорого?
  • Вы не хотите рисковать, делая ставку на одну дорогую бумагу?

Выйти из положения вам помогут ETF (Exchange-Traded Funds) –  специальные фонды, которые формируются из разнообразных акций и продаются по кусочкам, каждый из которых содержит все акции, включенные в этот фонд.

Например, ETF с названием SPY повторяет по составу американский индекс S&P 500 – список 500 самых крупных компаний Америки. Инвестировать во все акции S&P 500 невообразимо дорого – на это уйдут миллионы долларов. А стоимость одного ETF S&P 500 порядка 300$. Или вот другой пример: фонд FXIT.

Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

Как купить европейские акции

В Европе более 20 бирж, на которых обращаются акции почти 10 000 компаний. Выбор огромный. Но доступ к этому выбору для российского инвестора имеет ряд ограничений.

  1. Сложно попасть. Большинство европейских брокеров не работают с клиентами из других стран. А те из них, кто работает, не любит связываться с Россией. Хотя прямых запретов о том, что нельзя работать с нами в стране нет, брокеры отказывают без объяснения причины.
  1. Мало информации. Требования европейских регуляторов к раскрытию значительно данных мягче, чем в Америке. Информации в свободном доступе мало. И хорошей аналитики по европейскому рынку соответственно тоже.
  1. Дорого. Если вы настроены решительно и не хотите выбирать из тех европейских акций, которые представлены на «Мосбирже» и бирже Спб, российские брокеры могут вам помочь. Например у «Атон» есть выход на партнеров-брокеров Европы. Но рекомендуемая сумма для открытия счета у Атон 100 тыс. евро. К тому, как обойти пороги входа, ещё вернёмся.

Если для вас европействие акций –  не объёкт жгучего интереса, а просто способ разнообразить портфель, выбирайте то, что торгуется на российских биржах. Выбор небольшой, но он есть: Volkswagen, Adidas и Puma, Siemens и другие.

Как купить азиатские акции

На Санкт-Петербургской бирже есть несколько китайских компаний: Alibaba, Baidu и еще около 20 бумаг. Выбор не велик. Если вы хотите более разнообразный портфель азиатов — обращаемся вновь к фондам: ETF или биржевым ПИФам.

Например, фонд FXCN с Московской биржи включает в себя почти 200 китайских топовых компаний. Тем, кого интересует не только Китай, но и развивающаяся Азия, подойдет биржевой ПИФ VTBE: 30% Китай, 70% Тайвань, Южная Корея, Индия. Купить и то и другое можно на российских биржах без проблем. 

Брокеры для покупки иностранных акций

Доступ к биржам вы, как инвестор, можете получить только через посредников — брокеров. Брокеров под иностранные акции можно разделить на три группы.

  1. Крупные российские брокеры. Почему нужен брокер покрупнее? Потому что крупные игроки часто предоставляют доступ не только к Санкт-Петербургской и Московской биржам, но и к иностранным заодно. Например, «Атон», «Финам», БКС дадут выход на американские NYSE и NASDAQ, лондонскую биржу LSE и франкфуртскую Xetra и другие.
  2. Иностранные брокеры. Их не так много, но выбор есть – например, Interactive Brokers, Lightspeed, Saxo Bank. Начинающему инвестору оптимально выбирать первый. В Saxo и Lightspeed минимальный взнос на счет $10 000. У Interactive Brokers порога нет, но есть ежемесячный платеж около $20.
  3. Брокеры банков. Удобны тем, что открыть брокерский счет часто можно через приложение банка, которое уже у вас установлено. Все топовые банки страны – «Сбер», ВТБ, «Альфа», «Тиньков», «Открытие» — оказывают брокерские услуги. Благодаря высокой узнаваемости их брендов и рекламе, именно банковские брокеры в нашей стране лидируют по количеству зарегистрированных пользователей.

Помните о том, что если вы выбираете российского брокера, переводить деньги на брокерский счет вы будете в рублях, а участвовать в торгах по иностранным бумагам в долларах. Конвертация происходит в валютной секции Мосбиржи по курсу «Мосбиржи».

Комиссии, которые вы заплатите посредникам между вами и конечными иностранными бумагами, делятся на:

1. Комиссию биржи. Максимальная — 0,01% от объёма сделки

2. Комиссию брокера. Они отличаются в зависимости от выбранного брокера. Например, комиссия «Тинькофф» 0,025–0,3% за сделку, Финам – 0-0,096% ( + 200-400 руб. за обслуживание счета), ВТБ – 0,015-0,05%.

Для того, чтобы вы наглядно поняли, с какими плюсами и минусами можете столкнуться при покупке иностранных акций через брокеров, рассмотрим «Тинькофф Инвестиции.»

Тинькофф Инвестиции: плюсы и минусы

Агентства Global Finance назвало Тинькофф Инвестиции лучшей инвестиционной платформой в мире. Так ли это? Решать вам. 

Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

Критерии выбора брокера для покупки зарубежных акций

Основные критерии при выборе брокера для иностранных акций: ассортимент и простота. Что вам важнее, в ту сторону и смотрите. 

Крупные российские брокеры: простота

В этом списке надежные крупные брокеры России с долгой историей.

  1. БКС Брокер. Один из крупных долгоживущих брокеров, интересен высокой категорией надежности «ААА». Доступ к  российским и мировым торговым площадкам с порогом входа ₽50 тыс.
  2. Открытие. Работает с 1995. Интересен высокими пользовательскими рейтингами и дополнительными площадками, к которым предоставляет доступ. Среди них: МБ, СПбБ, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, NYSE, AMEX, LSE, XETRA, Euronext Paris, Euronext Amsterdam, HKEX.
  3. Финам. Интересен опцией «Единый счет», с помощью которой с одного счета можно торговать на Мосбирже и американских NYSE и NASDAQ. Есть доступ к London Stock Exchange, Toronto Stock Exchange, Bolsa Mex. Порог входа ₽30 тыс.

Иностранные брокеры: ассортимент

Профессиональные инвесторы предпочитают работать по зарубежным акциям через зарубежных брокеров и этому есть ряд причин. Помимо ассортимента их ценят за возможность вывести деньги в банк в любой страны. 

  1. Interactivebrokers. Американский брокер, интересен тем, что предоставляет доступ к большинству крупных бирж мира. Кроме разве что Московской. Техническая часть удобная, комиссии минимальны, но есть ежемесячная плата 20$ даже при отсутствие активности.
  2. Just2Trade.online. Входит в группу «Финам», для того чтобы начать торги, нужно завести на счет 500$. Интересен оперативная русскоязычной поддержкой и низкими комиссиями. Одна проблемка — сложная процедура открытия счета.
  3. Etoro. Платформа социального трейдинга. Интересна доступом на 20+ мировых бирж, включая европейские и азиатские, минимальным порогом входа в 50$. Довольно просто открыть счет даже нерезидентам России, возможность подглядывать за портфелями успешных инвесторов.

Дополнительные критерии:

Помимо двух главных критериев, обратите внимание на эти дополнительные моменты, которые могут помочь вам с выбором:

Что делать инвестору, который хочет купить иностранные акции

Вывод

С тех пор, как иностранные акции на давно разогретых биржах Америки, Европы и Азии обвалились после коронавирусных событий, они стали интересным объектом для всех инвесторов, включая российских. К концу 2020 многие позиции начали отрастать. Но все ждут второй волны и еще большего падения. В общем, если и заходить на иностранные биржи, сейчас как никогда хороший период купить хорошие активы дешевле.

<p>Забирай бесплатный мини-курс</p><p>по инвестированию</p>

Забирай бесплатный мини-курс

по инвестированию

Получить