«Тинькофф Инвестиции»
Сервис начался как партнерский проект с российским брокером БКС. В середине 2018 года «Тинькофф Банк» получил брокерскую лицензию и начал работать самостоятельно. Брокер «Тинькофф Инвестиции» — лидер по количеству активных клиентов на Мосбирже.
Комиссии и обслуживание
Это самое слабое звено брокера «Тинькофф Инвестиции». Открыть счет можно с любой суммой, но в базовом тарифе, который подходит начинающим инвесторам, придётся отдать 0,3% фиксированной комиссии от всех операций. Это большая сумма: многие брокеры взимают 0,1%.
Комиссия для квалифицированных инвесторов — 2%.
Брокерское приложение связано с «Тинькофф Банком»: открыть счет без их карточки не получится.
Функционал
С помощью брокера «Тинькофф Инвестиции» можно торговать на российских а американских биржах. И открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Но нельзя вывести дивиденды и купоны с ИИС на банковский счёт. Через брокера можно получить статус квалифицированного инвестора и участвовать в IPO.
В мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции» есть своя соцсеть. Вы можете узнать прогнозы аналитиков и поделиться своей точкой зрения с инвесторами.
Открыть счёт «Тинькофф Инвестиции»
Плюсы и минусы брокера «Тинькофф Инвестиции»
Плюсы:
- Удобное мобильное приложение
- Функционал как для начинающих, так и для квалифицированных инвесторов
Минусы:
- Комиссия 0,3%
- IPO только на премиальном тарифе
- Нельзя оформить вывод дивидендов и купонов с ИИС на банковский счёт
«Альфа-Директ»
«Альфа-Директ» — брокер от «Альфа-Банка». Предоставляет доступ к торгам на бирже и внебиржевом рынке. «Альфа-Директ» не является отдельной компанией, что несет в себе как плюсы (быстрота переводов, единая экосистема «Альфы»), так и минусы (риски с точки зрения устойчивости брокера).
Комиссии и обслуживание
Можно открыть счет с любой суммы, став клиентов «Альфа-Банка» либо подтвердив свою личность через Госуслуги. «Альфа-Директ» открывает счета россиянам с 14 лет, если есть письменное согласие родителей.
Есть два основный тарифа: «Альфа-Трейдер» и «S». Последний подойдет новичкам, но фиксированная комиссия в 0,3% кажется слишком высокой.
Функционал
«Альфа-Директ» даёт выход на Санкт-Петербургскую биржу и на все секции Московской биржи. Доступа к американской бирже нет. Можно открыть ИИС, но только с доверительным управлением. Как и в случае с «Тинькофф Инвестициями», оформить вывод дивидендов и купонов на банковский счет не получится.
«Альфа-Директ» предоставляет бесплатную аналитику по российскому и американскому рынку акций и облигаций. Отметим, что «Альфа-Банк» анализирует фондовый рынок при помощи технического анализа, который заточен на краткосрочную торговлю. Это подтверждается активным продвижением роботизированной торговли: есть возможности использовать готовые алгоритмы или конструировать свои.
У «Альфа-Директ» есть подписание формы W-8BEN. С помощью этой формы вы подтверждаете резидентство РФ и снижаете налог с дивидендов по акциям США с 30% до 13%. Брокер списывает 30%, ссылаясь на внутренние экспертизы. Проблема существует уже больше года, когда будет решение — неизвестно.
Открыть счёт «Альфа-Директ»
Плюсы и минусы брокера «Альфа Директ»
Плюсы:
- Инструменты для трейдинга
- Участие в IPO без ограничений
- Качественный технический анализ
Минусы:
- ИИС только с доверительным управлением
- Нет прямого доступа к американскому рынку
- Комиссия 0,3%
- Проблемы с подписанием формы W-8BEN
БКС
БКС стал одним из первых игроков на российском фондовом рынке после развала СССР. Компания «Брокеркредитсервис» была основана в 1995 года в Новосибирске. Важно, что БКС изначально позиционировал себя как брокер, а банковское отделение было создано позже.
Комиссии и обслуживание
У брокера БКС 4 тарифа. Новичкам подойдёт тариф с комиссией 0,1%. При открытии брокерского счёта БКС автоматически открывает бесплатный банковский. Только с него можно завести деньги для торговли акциями. Это удобно при оформлении налоговых вычетов и сдаче деклараций: вся информация находится в руках одной структуры и получить её можно за пару кликов.
Функционал
Брокер БКС открывает ИИС без ограничений. Также можно оформить вывод купонов и дивидендов с ИИС на банковский счет. Например, при помощи этого можно увеличить сумму вычета: после поступления дивидендов на банковский счет, вы снова заводите их на ИИС, и они засчитываются в ту сумму, с которой вы получите налоговый вычет в начале следующего года.
Через брокера БКС можно подтвердить статус квалифицированного инвестора и торговать на американских биржах.
Открыть счёт БКС
Плюсы и минусы брокера БКС
Плюсы:
- Комиссия 0,1%
- Максимальный функционал
Минусы:
- Не очень удобное мобильное приложение
«Фридом Финанс»
Компания была основана в 2008 году, а в 2013 запустила первый в России интернет-магазин акций для розничных инвесторов. Они добавляют американские акции на Санкт-Петербургскую биржу, издают книги, активно улучшают жизнь онлайн-инвесторов.
Комиссии и обслуживание
Резиденты РФ могут открыть счёт в трёх юрисдикциях: Россия, Кипр, Белиз. Минимальной суммы для открытия счета нет, кроме Белиза — от $50 тыс. При меньшей сумме брокер ежедневно взимает комиссию в $10. Для новичков есть тариф с комиссией в 0,12% от суммы сделки. Также придется отдать комиссии при участии в IPO — 6-7% в зависимости от тарифа.
Брокер «Фридом Финанс» предлагает три способа вывести деньги:
- на банковский счет (от ₽100 тыс — бесплатно, вывод долларов/евро — 0,5%, не менее ₽2000)
- на карту инвестора
- получить наличные в офисе брокера
Функционал
«Фридом Финанс» специализируется на IPO. Другие брокеры тоже дают возможность участвовать в первичном размещении акций, но преимущества «Фридом Финанс» в бо́льшей аллокации, распределении. То есть сколько акций вам дадут от заявки на IPO. Например, подали заявку на $100, аллокация 3%. Значит, получите акций на $3, а остальное вернется на счет. По этому параметру брокер «Фридом Финанс» лучший в Европе. Но за это придется заплатить искусственным lock-up периодом. «Фридом Финанс» запрещает продавать акции в течение 93 дней после IPO, что не предусмотрено в регламенте первичного размещения.
Вход в 1 IPO от $2 тыс. Для инвесторов с небольшим бюджетом есть специальный фонд на IPO, который пока что вызывает вопросы. Им управляет неизвестная компания, аудитором которой является другая неизвестная компания.
Открыть счёт «Фридом Финанс»
Плюсы и минусы брокера «Фридом Финанс»
Плюсы:
- Самые выгодные условия IPO
Минусы:
- Сложная структура компании
- Большие комиссии
«Финам»
Компания работает с 1994 году как финансовый портал и выросла до полноценного брокера. Сегодня Финам входит в топ-5 крупнейший инветсокмпаний РФ.
Комиссии и обслуживание
При открытии счета брокер «Финам» предлагает выгодный тестовый тариф на месяц с комиссией в 0,0177% от оборота. Тарифов у брокера очень много, менеджеры брокера помогут выбрать подходящий.
Функционал
При открытии счета брокер «Финам» открывает доступ к самому широкому функционалу из всех возможных. Здесь есть множество иностранных бирж, все фонды, акции, облигации, шорты.
Минус этого разнообразия — сложность. Разобраться в тарифах сложно даже профессионалу, часто возникают скрытые платежи. Брокер идеально подходит для трейдеров и активно привлекает их на свою площадку.
Открыть счёт «Финам»
Плюсы и минусы брокера «Финам»
Плюсы:
- Самый широкий функционал в РФ среди брокеров
Минусы:
- Сложные тарифы
- Слишком загруженный сайт
Exante
Компания основана в 2010 году Анатолием Князевым и Алексеем Кириенко, успешными трейдерами и авторами софта для брокерских компаний. Идея компании в собственном терминале, сделанном трейдерами и для трейдеров.
В 2015 году комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Exante в участии в хакерских атаках с целью хищения финансовых пресс-релизов различных компаний с серверов новостных агентств.
Важно: Exante — мальтийский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую
Комиссии и обслуживание
Чтобы открыть счет дистанционно, нужны следующие документы: 1) удостоверение личности 2) доказательство адреса проживания. Документы нужно загрузить в свой личный кабинет на сайте Exante. Далее нужно пополнить счет на минимальную сумму €10 тыс.
У брокера Exante единый тариф для всех инвесторов. Комиссий за обслуживание нет, но зато есть плата за торговлю в зависимости от рынка:
Кроме этих плат взимается комиссия за неактивный счет (нет операций по счету 181 день/баланс <€5000 тыс). Если захотите снять средства, придется заплатить €30
Функционал
У брокера Exante единый софт. Скачав одно приложение, вы получаете доступ сразу ко всем доступным в Exante рынкам. Разобраться в терминале несложно. Брокер позволяет торговать на Мосбирже, Санкт-Петербургской и двадцати мировых биржах. Можно купать структурные продукты, форекс, деривативы, криптовалюту, металлы. Есть возможность участвовать в IPO, но каждый такой случай обсуждается отдельно с сотрудниками компании.
Так как упор делается на профессионалов, есть множество инструментов для торговли при помощи роботов.
Открыть счёт Exante
Плюсы и минусы брокера Exante
Плюсы:
- Уникальный софт
- Большой функционал
- Единый тариф
Минусы:
- Нельзя открыть счет на сумму меньше чем €10 тыс
- Комиссия на вывод средств
United Traders
Официальная лицензия у United Traders есть только на криптокошелек и криптообменник. Вы заключаете с эстонской фирмой, а деньги надо переводить другому юрлицу на Британские Виргинские острова. Однако у такой структуры есть у плюс: участвовать в IPO можно без статуса квалифицированного инвестора.
Комиссии и обслуживание
Для начала работы достаточно зарегистрировать на сайте United Traders.
Для торговли акциями комиссии составляют: 0,05% за оборот или 0,66—2 цента за акцию в зависимости от тарифа.
Есть 2 способа пополнить счет:
1) SWIFT-переводом с банковского счета или карты в пользу юрлица UT Overseas Inc ( Комисси: 35 $ для долларового счета и 600 Р для рублевого)
2) криптовалютой UTT, выпущенной компанией в 2017. Тогда инвесторам продали UTT примерно на 2 млрд рублей по цене 0,9 $ за штуку. Сейчас один токен стоит 0,21 $ — на 77% меньше (Комиссии: 3 UTT)
Функционал
United Traders не требует статуса квалифицированного инвестора для участия в IPO.
Ограничения на вход тоже маленькие — от $50. Но здесь мы возвращаемся к вопросу аллокации. В лучшем случае вы можете получить акций на 5% от $50 — это $2,5. За последние 10 лет не было IPO ни одной компании с ценой акций меньше $2,5, то есть купить ничего на эту сумму вы не сможете. Комиссии на IPO большие: 3,5%, на выход — 0,5%, на прибыль — 20%.
Также компания продвигает инвестиции в криптовалюту.
Открыть счёт United Traders
Плюсы и минусы United Traders
Плюсы:
- Участие в IPO без статуса квалифицированного инвестора
Минусы:
- Большие комиссии
- Работа на доверии
Currency
Это первая официальная биржа, которая позволяет торговать криптовалютами и токенизированными биржевыми активами. Криптобиржа Currency ориентирована на граждан РФ и СНГ.
Компания была создана в 2019 году, офис находится в Минске, а деятельность официально регулируется законами республики Беларусь.
Комиссии и обслуживание
Чтобы начать торговать на бирже Currency, нужно пройти официальную регистрацию: выслать фото паспорта или вида на жительство.
На биржу можно завести криптовалюту или пополнить счёт с карты/банковским переводом. Вывести деньги можно на банковскую счет, карту или криптокошелек. Вот полный список комиссий и минимальные суммы внесения:
Функционал
Биржа Currency предоставляет максимально возможный функционал при работе с криптовалютой. Здесь покупают и продают токенизированные акции, биржевые индексы, криптовалюты, материальные активы. Можно поставить актив в лонг или зашортить его.
Кроме веб-версии, платформа развивает собственное мультиязычное приложение. В приложении можно следить за новостями, изучать обучающие материалы по криптовалютам.
Открыть счёт Currency
Плюсы и минусы криптобиржи Currency
Плюсы:
- Обширный функционал
- Удобный сервис
- Легальная работа
Минусы:
- Отсутствие анонимности
Just2trade
В 2015 году этого американского брокера приобрел холдинг Финам. После этого Just2trade сменил прописку на европейскую. Брокер позволяет торговать иностранными акциями без статуса квалифицированного инвестора. Сайт и поддержка на русском языке.
Важно: Just2trade — европейский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую
Комиссии и обслуживание
Минимальная сумма для открытия счёта — $100. Как и в случае с материнскими «Финамом», сетка тарифов настолько обширная, что легче позвонить в поддержку и уточнить, что именно подходит именно вам.
Функционал
Иностранная регистрация дает доступ к валютным парам, драгоценным металлам, акциям Европы, России и США, фьючерсам, криптовалюте, американским и российским облигациям, рынку Forex.
Торговать можно несколькими способами: через веб-терминал, MetaTrader 4, MetaTrader 5 (Windows), а также мобильные терминалы MT4 (5). Все они ориентирована на трейдеров с разным опытом работы.
Открыть счёт Just2Trade
Плюсы и минусы брокера Just2trade
Плюсы:
- Объединенная экосистема с холдингом ФИНАМ
- Европейская регистрация
- Возможность торговать на иностранных рынках без статуса квалифицированного инвестора
Минусы:
- Сложные тарифы
- Нужно самому сдавать отчетность
- Перегруженный сайт