Топ-5 компаний, которые регулярно платят дивиденды

Дивиденды — это ваш пассивный доход с доходностью в 2-3 раза больше, чем у банковского вклада. И хотелось бы, чтобы пассивный доход рос и был регулярным. Мы выбрали 5 компаний, в том числе и ярких кандидатов на включение в список дивидендных аристократов. Присмотритесь к этим бизнесам, если хотите заработать на дивидендах в долгосрочной перспективе.

Кто такие дивидендные аристократы

Дивидендные аристократы — это надёжные компании, которые регулярно платят и увеличивают дивиденды. Если в 2019 году компания заплатила $5 дивидендов, а в 2020 всего $4, она потеряет этот статус.

Типичный представитель дивидендных аристократов — компания Coca-Cola. Дивиденды компании растут уже 58 лет. При этом не было ни одного года, когда их сумма снизилась.

Где искать дивидендных аристократов

В США есть индекс S&P 500 Dividend Aristocrats, который включает 64 компании. Список пересматривают в январе каждого года. В русском списке дивидендных аристократов Dividend Aristocrats Russia Index всего 5 компаний. 

В статье разберем 3 наших и 2 американских дивидендных аристократа.

Российские дивидендные аристократы

Попасть в российский список достаточно легко. Есть всего 2 условия:

— Компания должна торговаться на Московской бирже. Допускается выход на Лондонскую и Нью-Йоркскую. 

— Дивиденды растут последние 5 лет. Есть небольшое послабление: в течение двух лет из этих пяти сумма может быть одинаковой. 

В 2020 году в списке дивидендных аристократов РФ было 5 компаний: «Лукойл», «Новатэк», «ТГК-1», НЛМК и «Татнефть». В список могут попасть ещё «Сбербанк» и «Полюс».

«Лукойл»: нефтяник, который платит дивиденды даже на фоне дешевой нефти

«Лукойл» — нефтегазовая компания, одна из самых крупных в мире. Добывает нефть и газ, а также перерабатывает их. Владеет сетью автозаправок в России и США, продает свою продукцию в 27 странах. 

Компания развивается в двух направлениях:

— применяет новые технологии в действующих месторождениях, что позволяет получать больше сырья

— разрабатывает новые месторождения

В последние годы санкции закрыли «Лукойлу» доступ к иностранным технологиям. Однако компания смогла решить эту проблему: стала закупать для своих заводов отечественное оборудование. К 2019 году доля наших технологий увеличилась с 42% до 70%. 

2020 год был тяжёлым для «Лукойла». Пандемия коронавируса привела к карантину по всему миру. Люди сидели дома, меньше путешествовали, пользовались транспортом. Из-за этого спрос на нефть упал, что привело к удешевлению «чёрного золота» до 20 $ за баррель.

Сейчас ситуация восстанавливается. Но даже в трудный 2020 «Лукойл» не переставал платить дивиденды.

Дивиденды «Лукойла»

«Лукойл» платит дивиденды 2 раза в год: в январе и июле. Такой график компания соблюдает уже 20 лет. Если посмотреть на график размера выплат, то мы увидим рост.

Доходность дивидендов «Лукойла». Сейчас она составляет 6,38%, размер последнего дивиденда 396 ₽ на акцию.

«Сбербанк»: крупнейший банк с цифровой экосистемой

«Сбербанк» — сейчас крупнейший банк России. В «Сбере» около 1 млн счетов компаний, а доля рынка по корпоративным и физическим клиентам 45%. 

Раньше «Сбербанк» был классическим банком со стандартным набором услуг: вклады, кредиты, ипотека. 

Но в последние 3 года «Сбер» уходит от образа «обычного» банка. С 2018 г. он вложил 3% от чистой прибыли для развития собственной цифровой экосистемы. Сейчас в неё входят более 180 сервисов: «СберМаркет», «SberFood», «СберКот», «СберАптека», Okko, ДомКлик. «Сбер» рассчитывает, что его экосистема прочно войдет в жизнь бизнеса и обычных людей. Сервисы позволят заказывать еду и такси, покупать лекарства, автоматизировать бухгалтерский учет.

Дивиденды «Сбера»

«Сбер» выплачивает дивиденды один раз в год — весной или летом в течение уже 19 лет. Средний годовой рост дивидендов составляет 30,22%.

Доходность дивидендов «Лукойла». На текущий момент она составляет 6,6%, размер последнего дивиденда 18,7 ₽ на акцию.

«Полюс»: компания с самыми большими запасами золота в мире

«Полюс» — крупнейшая российская золотодобывающая компания. Входит в мировой топ-10 в своей отрасли. Себестоимость производства у компании самая низкая в мире, а запасы золота самые большие. «Полюс» не входит в список дивидендных аристократов, но имеет все шансы войти в него в 2022-2023 году. 

У компании достаточно денег для разработки новых месторождений, чем она и занимается. Например, сейчас идёт разработка проекта в Иркутской области. Запасы месторождения оценили в 40 млн унций золота. Начало добычи запланировано на 2026 год.

Дивиденды «Полюса»

Компания выплачивает дивиденды с 2007 г., сейчас это два раза в год, летом и осенью. Средний темп роста дивидендов — 4,26% в год. 

Доходность дивидендов «Полюса». На текущий момент она составляет 4,9%, размер последнего дивиденда 484,93 ₽ на акцию. 

Американские дивидендные аристократы

Чтобы стать американским аристократом и попасть в список S&P 500 Dividend Aristocrats, компания должна:

— платить дивиденды в течение как минимум последних 25 лет

— иметь положительный рост стоимости акций

— активно торговать на биржах с оборотом от $5 млн в день

— иметь рыночную стоимость не менее $3 млрд

Рассмотрим 2 дивидендных аристократа США из списка S&P 500 Dividend Aristocrats.

AbbVie Inc.: производство лекарства и исследования COVID-19

AbbVie Inc. — это биофармацевтическая компания. Выпускает препараты для лечения онкологии, вирусных заболеваний, болезней глаз и нарушений работы нервной системы.

Совместно с другими организациями из сферы здравоохранения, AbbVie Inc. занимается борьбой с COVID-19. Сюда входят клинические исследования вируса, а также поиски потенциальных методов лечения и их тестирование. 

AbbVie Inc. специализируется на инновациях в сфере здоровья, что помогает ей активно расти с 2012 года. 

Дивиденды AbbVie Inc.

AbbVie Inc. выплачивает дивиденды с 2013 года раз в квартал. Стоимость акций постоянно растёт, динамика по доходности тоже положительная.

Доходность дивидендов AbbVie Inc. Сейчас она составляет 1,17%, размер последнего дивиденда 1,3 $ на акцию.

McDonald’s Corp.: ЗОЖ не победит бургеры и колу

McDonald’s Corp. — сеть ресторанов быстрого питания. Рестораны Макдональдс есть по всему миру. Несмотря на тренд веганства и ЗОЖ, популярность компании растёт, она открывает новые точки, хоть темпы роста и небольшие. 

McDonald’s развивается в двух направлениях:

1. Собственные рестораны. Компания получает всю выручку от продукции, но и берет на себя все издержки. 
2. Франшиза. McDonald’s передает частному лицу уникальные рецептуры и технологии, а также позволяет использовать свой бренд для открытия заведения. Взамен нужно поделиться прибылью.

Компания старается отойти от собственных точек и перейти на франшизу — сейчас таких ресторанов уже 92,5%. С одной стороны, это снизило выручку компании. С другой, расходы тоже минимальны, поэтому итоговая динамика положительная. Всё указывает на то, что выбранная McDonald’s стратегия работает. 

 Дивиденды McDonald’s Corp.

Компания проводит выплаты раз в квартал и делает это с 2000 года. Доходность акций находится примерно на одном уровне из года в год.

Доходность дивидендов McDonald’s Corp. На текущий момент она составляет 0,55%, размер последнего дивиденда 5,04 $ на акцию.

Дивидендные аристократы — надёжные компании для пассивного дохода

— есть два списка компаний, которые регулярно платят и повышают дивиденды. Их называют дивидендными аристократами, они подойдут тем, кто хочет зарабатывать на дивидендах

— смотрите списки S&P 500 Dividend Aristocrats и Dividend Aristocrats Russia Index

— дивидендных аристократов много, поэтому изучайте каждую компанию и принимайте решение, вкладываться в нее или нет

— выбирая компанию, используйте фундаментальный анализ. Чтобы изучить его основы, пройдите бесплатный мини-курс по инвестициям.