Напомню, на прошлом уроке мы разобрали несколько вариантов, учета портфеля и остановились на том, что с помощью готового сервиса можно очень сильно упростить работу.
Я нашел сайт Intelinvest. Пробовал несколько других — не понравилось.
Сегодня покажу, как работаю с этим сервисом и как сам веду сделки. Вкратце расскажу в чем его преимущества и почему я его рекомендую.
Итак, пограли.
После того как вы авторизуетесь в системе, увидите главный экран. На нем вся информация по портфелю.
Вы увидите:
- суммарную стоимость активов (включая деньги на счету);
- суммарную прибыль за все время;
- среднегодовую доходность в пересчете на проценты;
- как происходило изменение портфеля за текущий день.
Сразу вся информация — на одном экране.
Пожалуй, самое главное преимущество сервиса — удобно вести сразу несколько портфелей. У меня — 2 портфеля, между ними легко переключаться, а вся информация сразу обновляется. Есть также сравнение с бенчмарком, о котором я рассказал на прошлом уроке.
Напомню: сравнение с бенчмарком позволяет понять, насколько собранный портфель лучше того, что можно было просто купить и не заморачиваться с какими-то отдельными исследованиями акций и фундаментальным анализом.
Что увидите на экране
Основная панель
Есть информация обо всех активах: акциях, облигациях, деньгах, ETF. Вся инфа актуальна и регулярно обновляется с учетом изменения стоимости каждого актива. Выросла цена на акции — стоимость активов в акциях тоже выросла. Самому не нужно обновлять, все подгружается в реальном времени. Вы просто добавляете активы и наблюдаете за изменениями.
Здесь есть также разбивка по акциям — можно посмотреть отдельно ситуацию по каждой из них — какая в плюсе и в минусе, какие изменения, какие сделки произошли (когда купили, когда продали, когда какая сумма дивидендов). По каждой акции.
Плюс можно посмотреть краткую сводку с информацией сколько вообще хранится в портфеле, какое количество, суммарная стоимость покупок, размеры дивидендов и т.д.
Все это можно настроить под себя. Удобные настройки колонок, каждую из которых можно убрать или добавить.
Я для себя настроил ту информацию, которой пользуюсь.
Если ценных бумаг в портфеле много, можно пользоваться удобным поиском.
Точно такая же отдельная история по облигациям. Все можно подстроить колонки под себя и экспортировать информацию, если вдруг нужно загрузить что-то в таблицу или показать другому человеку.
По облигациям можно посмотреть:
- какая была выплата купонов;
- какая дата;
- какая сумма;
- сколько облигаций в портфеле;
- какой накопленный купонный доход.
Вся информация, которая нужна, чтобы следить за портфелем, есть. Можно посмотреть отдельные сделки: когда были покупки, продажа, купоны.
Удобно отфильтровать, удобно убрать или скрыть лишнее, настроить колонки. По облигациям также можете настроить все под себя.
Отдельно можно посмотреть информацию про состав портфеля — какая пропорция акций и облигаций. Все это на красивых диаграммах, которые помогают применять решения по тому, какую ребалансировку сделать, чего много и чего мало.
По составу портфеля облигаций можно посмотреть, какая бумага занимает бОльшую часть портфеля в процентном соотношении. Исходя из этого принять решение о ребалансировке.
На главном экране такая основная информация, которая помогает следить за портфелем и понимать что вообще происходит.
Двигаемся дальше.
Пройду по основным категориям, чтобы показать функционал, который есть.
Аналитика
Важный раздел, который показывает доходность портфеля с Банчмарком.
В данном случае портфель показывает доходность 36,5% в год, а бенчмарк (индекс МосБиржи) за этот же период — 21,6%. Значит я делаю правильные вложения
Дополнительно можно сравнить доходность с инфляцией и ставкой по депозиту
Сделки
На основе данных на странице "Сделки" строится весь портфель, вся аналитика.
Сюда добавляются все сделки, которые вы совершаете. В сервисе есть значок “+”, вы на него нажимаете и вводите название акции.
Например, Газпром.
Подгружается его текущая актуальная цена. Указываете количество штук ценных бумаг и комиссию брокера. Добавляете сделку и она попадает вот сюда, в раздел “Сделки”, где отражены все операции, которые совершались в вашем портфеле. Здесь их можно быстро найти.
События
В этом разделе появляются те события, которые происходят по вашим бумагам.
Пришли дивиденды — в разделе “События” будет показано, что начислен такой-то размер дивидендов по таким акциям. Вы можете подтвердить, и все автоматически будет добавлено в “Сделки”, а сумма дивидендов будет начислена.
Удобство в том, что не нужно по каждому купону, амортизации, дивидендам создавать отдельные сделки. Просто заходите в раздел “События” и видите значок уведомления. Если 2 события, то цифра “2” в красном кружочке. Выплатили дивиденды — проверили данные у своего брокера. Если дивиденды действительно выплачивались вам, просто нажимаете подтвердить сделку и все автоматически будет добавлено.
Дивиденды
На этой странице вы можете посмотреть, сколько всего получили дивидендов.
Какая дивидендная доходность была в какой год, сколько дивидендов получили по каким акциям. Смотрите, по каким ценным бумагам дивидендная доходность больше и, исходя из этого, принимаете решение.
Составной портфель
Это для тех, у кого несколько портфелей. Например, у меня есть несколько портфелей: Портфель "только акции" и портфель "только облигации".
Я добавил их в настройках и по каждому портфелю совершаю то или иное количество сделок.
Работаю с 2 брокерами. У одного — веду один портфель, у другого — второй. Если бы делал все вручную, пользуясь просто отчетами брокера и тем интерфейсом, который он дает, я не смог бы правильно просчитать доходность. Потому что сделки совершаю сразу у двух брокеров.
В сервисе Intelinvest я создал 2 отдельных портфеля. Совершаю сделки на брокерских счетах, потом просто экспортирую их. Сервис автоматически все считает, а я могу четко сказать, по какому портфелю какой получил результат. И какой суммарный результат всех вложенных денег
В общем функция составного портфеля позволяет получить общую картину в том случае, когда надо объединить несколько портфелей.
Но чтобы видеть общую картину сразу по всем своим вложениям, необходимо задействовать функцию “составного портфеля”. Для этого:
- указываете данные по каждому своему портфелю;
- нажимаете “Сформировать”;
- выбираете портфели, по которым хотите получить результат;
- выбираете валюту, которую хотите видеть;
- получаете общий портфель.
Котировки
Сервис Intelinvest позволяет оценить котировки (стоимость) любой ценной бумаги.
Открываем первую — и видим, как менялась её цена. Мы можем получить здесь всю историю по ценной бумаге в рамках одного интерфейса.
Информация
Это информация по каждой отдельной ценной бумаге. В данном случае — по Газпрому.
Выбираем нужную акцию в разделе “Котировки” и система нас автоматически перенаправляет в раздел “Информация”. Там видим все данные по ценной бумаге: дивиденды, графики, общая информация. Можно прямо здесь писать название либо тикер (уникальный идентификатор) и увидеть имеющуюся информацию.
Еще можно отдельно настроить уведомления — то, что вам придет на почту, когда выполнится определенное условие. Например, уведомление на изменение цены: когда стоимость ценной бумаги дойдет до установленного вами уровня, вам придет сообщение на почту. Можно также заказать получение новостей, планируемых дивидендов и т.д.
Настройки
В этом разделе можно импортировать сделки. Заходите на страничку, выбираете нужного брокера — вам высвечивается пошаговая инструкция, как автоматически выгрузить отчет.
Здесь есть удобная пошаговая видеоинструкция по тому, как выгрузить сделки с мобильного приложения брокера или с сайта.
Просто перетаскиваете сюда файл отчета, который получили от своего брокера — и у вас все операции автоматически подгружаются.
Самому, ручками, добавлять операции не нужно. Если работаете с разными брокерами, просто загружаете несколько файлов — система посчитает все сама, а вы получаете общую информацию. Хотя, и вручную добавлять тоже удобно.
Тарифы
Есть бесплатный тариф, но он подходит для маленьких портфелей с российскими бумагами (до 7 активов). Для ведения портфеля с большим количеством активов понадобится тариф “Стандарт”, а для дополнительного учета американского рынка нужен тариф “Профессиональный”.
Я использую тариф “Профессинальный”. Стоит он недорого, если учесть, что за эти деньги можно получить месяцы свободного времени и полную картину по своим активам. А начинающим, может, и нет смысла сразу переходить на платный тариф. Каждый решает для себя