Куда вкладывается инвестор, предсказавший кризис 2008

Речь про Рэя Далио, американского миллиардера, основателя инвестиционного фонда Bridgewater Associates и автора трёх книг. К слову, рекомендую прочитать его бестселлер «Принципы» о правилах в работе и в личной жизни, которые привели Далио успеху.

Рэй Далио предсказал кризис 2008 и даже сумел на нём заработать 10%. Я разберу топ-3 акций из портфеля фонда Рэя Далио Bridgewater Associates.

SPDR S&P 500 ETF Trust: вложиться в сразу 500 компаний

Это фонд, который инвестирует в компании из индекса S&P 500. Напомню, что индекс — это «корзина», которая отслеживает динамику нескольких акций. В частности в индексе S&P500 есть Coca-Cola, McDonalds, Apple, Facebook и Amazon.

За год акции SPDR S&P 500 ETF Trust выросли на 49% ($261 → $389). По подсчётам РБК, у Рэя Далио есть 3,7 млн акций этого фонда.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF: инвестиции в развивающиеся страны

Этот фонд покупает акции так называемых развивающихся рынков: Китая, России, Индии, Бразилии, Мексики, Филиппин и других. Например, среди акций фонда есть китайские Alibaba и Baidu, тайваньская TSMC, а также наши «Детский мир» с «Татнефтью».
 
За год акции Vanguard FTSE Emerging Markets выросли на 47%, с $34 до $50. Bridgewater Associates владеет 13 млн акций этого фонда.

SPDR Gold Shares: золото в вашем портфеле

Я частенько в своих постах рекомендую покупать золото. Делать это можно по-разному: от покупки слитков до инвестиций в золотодобывающие компании. 

Но самый удобный вариант, на мой взгляд, это покупать ETF на золото. Например, SPDR Gold Shares и FXGD — они отслеживают цену золота. Преимущества этих ETF:

— не нужно платить НДС 20% как с золотыми слитками
— доступная цена
— ведут себя сдержаннее, чем золото: не так сильно растут и проседают

У Рэя Далио есть 3 млн акций ETF SPDR Gold Shares. Доходность за 2020 год получилась скромная: +5%, с $153 до $161.

На что хочу обратить внимание

В сумме Рэй Дэлио отвёл на эти три фонда 21% своего портфеля. Ещё 6% — на Alibaba и Walmart. Остальные 73% он распределил между отдельными бумагами: по 1-2-3%, не более. Здесь видна главная идея Рэя Далио — не складывать все яйца в одну корзину. В частности:

— покупать разные активы: фонды и акции

— инвестировать в разные страны и сектора экономики

Я не советую делать в точности как Рэй Далио и покупать такие же бумаги. Но взять за основу его логику вполне можно.