Речь про Рэя Далио, американского миллиардера, основателя инвестиционного фонда Bridgewater Associates и автора трёх книг. К слову, рекомендую прочитать его бестселлер «Принципы» о правилах в работе и в личной жизни, которые привели Далио успеху.
Рэй Далио предсказал кризис 2008 и даже сумел на нём заработать 10%. Я разберу топ-3 акций из портфеля фонда Рэя Далио Bridgewater Associates.
SPDR S&P 500 ETF Trust: вложиться в сразу 500 компаний
Это фонд, который инвестирует в компании из индекса S&P 500. Напомню, что индекс — это «корзина», которая отслеживает динамику нескольких акций. В частности в индексе S&P500 есть Coca-Cola, McDonalds, Apple, Facebook и Amazon.
За год акции SPDR S&P 500 ETF Trust выросли на 49% ($261 → $389). По подсчётам РБК, у Рэя Далио есть 3,7 млн акций этого фонда.
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF: инвестиции в развивающиеся страны
Этот фонд покупает акции так называемых развивающихся рынков: Китая, России, Индии, Бразилии, Мексики, Филиппин и других. Например, среди акций фонда есть китайские Alibaba и Baidu, тайваньская TSMC, а также наши «Детский мир» с «Татнефтью».
За год акции Vanguard FTSE Emerging Markets выросли на 47%, с $34 до $50. Bridgewater Associates владеет 13 млн акций этого фонда.
SPDR Gold Shares: золото в вашем портфеле
Я частенько в своих постах рекомендую покупать золото. Делать это можно по-разному: от покупки слитков до инвестиций в золотодобывающие компании.
Но самый удобный вариант, на мой взгляд, это покупать ETF на золото. Например, SPDR Gold Shares и FXGD — они отслеживают цену золота. Преимущества этих ETF:
— не нужно платить НДС 20% как с золотыми слитками
— доступная цена
— ведут себя сдержаннее, чем золото: не так сильно растут и проседают
У Рэя Далио есть 3 млн акций ETF SPDR Gold Shares. Доходность за 2020 год получилась скромная: +5%, с $153 до $161.
На что хочу обратить внимание
В сумме Рэй Дэлио отвёл на эти три фонда 21% своего портфеля. Ещё 6% — на Alibaba и Walmart. Остальные 73% он распределил между отдельными бумагами: по 1-2-3%, не более. Здесь видна главная идея Рэя Далио — не складывать все яйца в одну корзину. В частности:
— покупать разные активы: фонды и акции
— инвестировать в разные страны и сектора экономики
Я не советую делать в точности как Рэй Далио и покупать такие же бумаги. Но взять за основу его логику вполне можно.