Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов

269
Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов

«Тинькофф Инвестиции»

Сервис начался как партнерский проект с российским брокером БКС. В середине 2018 года «Тинькофф Банк» получил брокерскую лицензию и начал работать самостоятельно. Брокер «Тинькофф Инвестиции» — лидер по количеству активных клиентов на Мосбирже.

Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов

Комиссии и обслуживание

Это самое слабое звено брокера «Тинькофф Инвестиции». Открыть счет можно с любой суммой, но в базовом тарифе, который подходит начинающим инвесторам, придётся отдать 0,3% фиксированной комиссии от всех операций. Это большая сумма: многие брокеры взимают 0,1%.

Комиссия для квалифицированных инвесторов — 2%. 

Брокерское приложение связано с «Тинькофф Банком»: открыть счет без их карточки не получится.

Функционал

С помощью брокера «Тинькофф Инвестиции» можно торговать на российских а американских биржах. И открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Но нельзя вывести дивиденды и купоны с ИИС на банковский счёт. Через брокера можно получить статус квалифицированного инвестора и участвовать в IPO.   

В мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции» есть своя соцсеть. Вы можете узнать прогнозы аналитиков и поделиться своей точкой зрения с инвесторами. 

Открыть счёт «Тинькофф Инвестиции»

Плюсы и минусы брокера «Тинькофф Инвестиции»

Плюсы: 

  • Удобное мобильное приложение 
  • Функционал как для начинающих, так и для квалифицированных инвесторов

Минусы: 

  • Комиссия 0,3%
  • IPO только на премиальном тарифе
  • Нельзя оформить вывод дивидендов и купонов с ИИС на банковский счёт
что такое IPO
Читайте также:
Что такое IPO и как на этом заработать

«Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — брокер от «Альфа-Банка». Предоставляет доступ к торгам на бирже и внебиржевом рынке. «Альфа-Директ» не является отдельной компанией, что несет в себе как плюсы (быстрота переводов, единая экосистема «Альфы»), так и минусы (риски с точки зрения устойчивости брокера). 

Комиссии и обслуживание

Можно открыть счет с любой суммы, став клиентов «Альфа-Банка» либо подтвердив свою личность через Госуслуги. «Альфа-Директ» открывает счета россиянам с 14 лет, если есть письменное согласие родителей. 

Есть два основный тарифа: «Альфа-Трейдер» и «S». Последний подойдет новичкам, но фиксированная комиссия в 0,3% кажется слишком высокой. 

Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов
Комиссии у «Альфа-директ»

 Функционал

«Альфа-Директ» даёт выход на Санкт-Петербургскую биржу и на все секции Московской биржи. Доступа к американской бирже нет. Можно открыть ИИС, но только с доверительным управлением. Как и в случае с «Тинькофф Инвестициями», оформить вывод дивидендов и купонов на банковский счет не получится.

«Альфа-Директ» предоставляет бесплатную аналитику по российскому и американскому рынку акций и облигаций. Отметим, что «Альфа-Банк» анализирует фондовый рынок при помощи технического анализа, который заточен на краткосрочную торговлю. Это подтверждается активным продвижением роботизированной торговли: есть возможности использовать готовые алгоритмы или конструировать свои.

У «Альфа-Директ» есть подписание формы W-8BEN. С помощью этой формы вы подтверждаете резидентство РФ и снижаете налог с дивидендов по акциям США с 30% до 13%. Брокер списывает 30%, ссылаясь на внутренние экспертизы. Проблема существует уже больше года, когда будет решение — неизвестно.

Открыть счёт «Альфа-Директ»

Плюсы и минусы брокера «Альфа Директ»

Плюсы: 

  • Инструменты для трейдинга 
  • Участие в IPO без ограничений 
  • Качественный технический анализ 

Минусы: 

  • ИИС только с доверительным управлением 
  • Нет прямого доступа к американскому рынку
  • Комиссия 0,3%
  • Проблемы с подписанием формы W-8BEN
5 книг по техническому анализу: от романа до нескучных учебников
Читайте также:
5 книг по техническому анализу: от романа до нескучных учебников

БКС

БКС стал одним из первых игроков на российском фондовом рынке после развала СССР. Компания «Брокеркредитсервис» была основана в 1995 года в Новосибирске. Важно, что БКС изначально позиционировал себя как брокер, а банковское отделение было создано позже.

Комиссии и обслуживание

У брокера БКС 4 тарифа. Новичкам подойдёт тариф с комиссией 0,1%. При открытии брокерского счёта БКС автоматически открывает бесплатный банковский. Только с него можно завести деньги для торговли акциями. Это удобно при оформлении налоговых вычетов и сдаче деклараций: вся информация находится в руках одной структуры и получить её можно за пару кликов. 

Функционал

Брокер БКС открывает ИИС без ограничений. Также можно оформить вывод купонов и дивидендов с ИИС на банковский счет. Например, при помощи этого можно увеличить сумму вычета: после поступления дивидендов на банковский счет, вы снова заводите их на ИИС, и они засчитываются в ту сумму, с которой вы получите налоговый вычет в начале следующего года. 

Через брокера БКС можно подтвердить статус квалифицированного инвестора и торговать на американских биржах. 

Открыть счёт БКС

Плюсы и минусы брокера БКС

Плюсы: 

  • Комиссия 0,1% 
  • Максимальный функционал 

Минусы: 

  • Не очень удобное мобильное приложение

«Фридом Финанс»

Компания была основана в 2008 году, а в 2013 запустила первый в России интернет-магазин акций для розничных инвесторов. Они добавляют американские акции на Санкт-Петербургскую биржу, издают книги, активно улучшают жизнь онлайн-инвесторов.

Комиссии и обслуживание

Резиденты РФ могут открыть счёт в трёх юрисдикциях: Россия, Кипр, Белиз. Минимальной суммы для открытия счета нет, кроме Белиза — от $50 тыс. При меньшей сумме брокер ежедневно взимает комиссию в $10. Для новичков есть тариф с комиссией в 0,12% от суммы сделки. Также придется отдать комиссии при участии в IPO — 6-7% в зависимости от тарифа.

Брокер «Фридом Финанс» предлагает три способа вывести деньги:

  • на банковский счет (от ₽100 тыс — бесплатно, вывод долларов/евро — 0,5%, не менее ₽2000)
  • на карту инвестора
  • получить наличные в офисе брокера
5 случаев, когда вам придется платить налоги самостоятельно, а не надеяться на брокера
Читайте также:
5 случаев, когда вам придется платить налоги самостоятельно, а не надеяться на брокера

Функционал

«Фридом Финанс» специализируется на IPO. Другие брокеры тоже дают возможность участвовать в первичном размещении акций, но преимущества «Фридом Финанс» в бо́льшей аллокации, распределении. То есть сколько акций вам дадут от заявки на IPO. Например, подали заявку на $100, аллокация 3%. Значит, получите акций на $3, а остальное вернется на счет. По этому параметру брокер «Фридом Финанс» лучший в Европе. Но за это придется заплатить искусственным lock-up периодом. «Фридом Финанс» запрещает продавать акции в течение 93 дней после IPO, что не предусмотрено в регламенте первичного размещения. 

Вход в 1 IPO от $2 тыс. Для инвесторов с небольшим бюджетом есть специальный фонд на IPO, который пока что вызывает вопросы. Им управляет неизвестная компания, аудитором которой является другая неизвестная компания. 

Открыть счёт «Фридом Финанс»

Плюсы и минусы брокера «Фридом Финанс»

Плюсы: 

  • Самые выгодные условия IPO

Минусы: 

  • Сложная структура компании 
  • Большие комиссии

«Финам»

Компания работает с 1994 году как финансовый портал и выросла до полноценного брокера. Сегодня Финам входит в топ-5 крупнейший инветсокмпаний РФ.

Комиссии и обслуживание

При открытии счета брокер «Финам» предлагает выгодный тестовый тариф на месяц с комиссией в 0,0177% от оборота. Тарифов у брокера очень много, менеджеры брокера помогут выбрать подходящий.

Функционал

При открытии счета брокер «Финам» открывает доступ к самому широкому функционалу из всех возможных. Здесь есть множество иностранных бирж, все фонды, акции, облигации, шорты. 

Минус этого разнообразия — сложность. Разобраться в тарифах сложно даже профессионалу, часто возникают скрытые платежи. Брокер идеально подходит для трейдеров и активно привлекает их на свою площадку.

Открыть счёт «Финам»

Плюсы и минусы брокера «Финам»

Плюсы:  

  • Самый широкий функционал в РФ среди брокеров

Минусы: 

  • Сложные тарифы 
  • Слишком загруженный сайт
IPO американских компаний: мое честное мнение
Читайте также:
IPO американских компаний: мое честное мнение

Exante

Компания основана в 2010 году Анатолием Князевым и Алексеем Кириенко, успешными трейдерами и авторами софта для брокерских компаний. Идея компании в собственном терминале, сделанном трейдерами и для трейдеров.

В 2015 году комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Exante в участии в хакерских атаках с целью хищения финансовых пресс-релизов различных компаний с серверов новостных агентств.

Важно: Exante — мальтийский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую

Комиссии и обслуживание

Чтобы открыть счет дистанционно, нужны следующие документы: 1) удостоверение личности 2) доказательство адреса проживания. Документы нужно загрузить в свой личный кабинет на сайте Exante. Далее нужно пополнить счет на минимальную сумму €10 тыс. 

У брокера Exante единый тариф для всех инвесторов. Комиссий за обслуживание нет, но зато есть плата за торговлю в зависимости от рынка: 

Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов
Тарифы в Exante

Кроме этих плат взимается комиссия за неактивный счет (нет операций по счету 181 день/баланс <€5000 тыс). Если захотите снять средства, придется заплатить €30

Функционал

У брокера Exante единый софт. Скачав одно приложение, вы получаете доступ сразу ко всем доступным в Exante рынкам. Разобраться в терминале несложно. Брокер позволяет торговать на Мосбирже, Санкт-Петербургской и двадцати мировых биржах. Можно купать структурные продукты, форекс, деривативы, криптовалюту, металлы. Есть возможность участвовать в IPO, но каждый такой случай обсуждается отдельно с сотрудниками компании. 

Так как упор делается на профессионалов, есть множество инструментов для торговли при помощи роботов.

Открыть счёт Exante

Плюсы и минусы брокера Exante

Плюсы: 

  • Уникальный софт 
  • Большой функционал 
  • Единый тариф 

Минусы: 

  • Нельзя открыть счет на сумму меньше чем €10 тыс 
  • Комиссия на вывод средств 

United Traders

Официальная лицензия у United Traders есть только на криптокошелек и криптообменник. Вы заключаете с эстонской фирмой, а деньги надо переводить другому юрлицу на Британские Виргинские острова. Однако у такой структуры есть у плюс: участвовать в IPO можно без статуса квалифицированного инвестора.

Комиссии и обслуживание

Для начала работы достаточно зарегистрировать на сайте United Traders.


Для торговли акциями комиссии составляют: 0,05% за оборот или 0,66—2 цента за акцию в зависимости от тарифа.

Есть 2 способа пополнить счет:

1) SWIFT-переводом с банковского счета или карты в пользу юрлица UT Overseas Inc ( Комисси: 35 $ для долларового счета и 600 Р для рублевого)
2) криптовалютой UTT, выпущенной компанией в 2017. Тогда инвесторам продали UTT примерно на 2 млрд рублей по цене 0,9 $ за штуку. Сейчас один токен стоит 0,21 $ — на 77% меньше (Комиссии: 3 UTT)

Мой совет по инвестициям в кризис: присмотритесь к защитным секторам экономики
Читайте также:
Мой совет по инвестициям в кризис: присмотритесь к защитным секторам экономики

Функционал

United Traders не требует статуса квалифицированного инвестора для участия в IPO.

Ограничения на вход тоже маленькие — от $50.  Но здесь мы возвращаемся к вопросу аллокации. В лучшем случае вы можете получить акций на 5% от $50 — это $2,5. За последние 10 лет не было IPO ни одной компании с ценой акций меньше $2,5, то есть купить ничего на эту сумму вы не сможете. Комиссии на IPO большие:  3,5%, на выход — 0,5%, на прибыль — 20%. 

Также компания продвигает инвестиции в криптовалюту.

Открыть счёт United Traders

Плюсы и минусы United Traders

Плюсы: 

  • Участие в IPO без статуса квалифицированного инвестора 

Минусы: 

  • Большие комиссии 
  • Работа на доверии

Currency

Это первая официальная биржа, которая позволяет торговать криптовалютами и токенизированными биржевыми активами. Криптобиржа Currency ориентирована на граждан РФ и СНГ. 

Компания была создана в 2019 году, офис находится в Минске, а деятельность официально регулируется законами республики Беларусь.

Комиссии и обслуживание

Чтобы начать торговать на бирже Currency, нужно пройти официальную регистрацию: выслать фото паспорта или вида на жительство. 

На биржу можно завести криптовалюту или пополнить счёт с карты/банковским переводом. Вывести деньги можно на банковскую счет, карту или криптокошелек. Вот полный список комиссий и минимальные суммы внесения:

Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов
Комиссии в Currency

Функционал

Биржа Currency предоставляет максимально возможный функционал при работе с криптовалютой. Здесь покупают и продают токенизированные акции, биржевые индексы, криптовалюты, материальные активы. Можно поставить актив в лонг или зашортить его.

Кроме веб-версии, платформа развивает собственное мультиязычное приложение. В приложении можно следить за новостями, изучать обучающие материалы по криптовалютам.

Открыть счёт Currency

Плюсы и минусы криптобиржи Currency

Плюсы: 

  • Обширный функционал 
  • Удобный сервис
  • Легальная работа 

Минусы: 

  • Отсутствие анонимности

Just2trade

В 2015 году этого американского брокера приобрел холдинг Финам. После этого Just2trade сменил прописку на европейскую. Брокер позволяет торговать иностранными акциями без статуса квалифицированного инвестора. Сайт и поддержка на русском языке. 

Важно: Just2trade — европейский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую

Комиссии и обслуживание

Минимальная сумма для открытия счёта — $100. Как и в случае с материнскими «Финамом», сетка тарифов настолько обширная, что легче позвонить в поддержку и уточнить, что именно подходит именно вам.

Функционал

Иностранная регистрация дает доступ к валютным парам, драгоценным металлам, акциям Европы, России и США, фьючерсам, криптовалюте, американским и российским облигациям, рынку Forex.

Торговать можно несколькими способами: через веб-терминал, MetaTrader 4, MetaTrader 5 (Windows), а также мобильные терминалы MT4 (5). Все они ориентирована на трейдеров с разным опытом работы. 

Открыть счёт Just2Trade

Плюсы и минусы брокера Just2trade

Плюсы: 

  • Объединенная экосистема с холдингом ФИНАМ
  • Европейская регистрация 
  • Возможность торговать на иностранных рынках без статуса квалифицированного инвестора 

Минусы: 

  • Сложные тарифы 
  • Нужно самому сдавать отчетность 
  • Перегруженный сайт
<p>Забирай бесплатный мини-курс</p><p>по инвестированию</p>

Забирай бесплатный мини-курс

по инвестированию

Получить